DWS Balance-Fonds: Spagat zwischen Rendite und Risikominimierung - Fondsanalyse


16.10.17 15:00
Meldung
 
Frankfurt (www.fondscheck.de) - Die private Altersvorsorge halten Männer wie Frauen für gleichermaßen sicher. Insgesamt sind Frauen aber risikoscheuer.
Flexible Mischfonds wie der DWS Balance (ISIN DE0008474198 / WKN 847419 ) verfolgen das Ziel, Anlegern ein möglichst ausgewogenes Risiko-Ertrags-Profil zur Verfügung zu stellen, so die Experten von DWS Investments.

Rund vier von zehn Arbeitnehmerinnen in Deutschland hätten sich bisher nicht um ihre finanzielle Altersabsicherung bemüht. Das gehe aus einer Studie des Beratungsunternehmens Aon Hewitt in Zusammenarbeit mit dem Statistikportal Statista hervor. Bei Männern liege der Anteil signifikant niedriger.

"Viele Frauen scheinen das Thema zu verdrängen", sage Fred Marchlewski, Geschäftsführer von Aon Hewitt. Sein Appell: Auch bei Teilzeitarbeit oder niedrigem Verdienst lohne es sich, über eine zusätzliche Absicherung für das Rentenalter nachzudenken. Die betriebliche oder private Altersvorsorge würden somit in den Vordergrund rücken, doch es herrsche weiterhin Skepsis.

Insgesamt würden immer weniger Arbeitnehmer der gesetzlichen Rente vertrauen. Nur rund 20 Prozent der Frauen würden diese für sicher halten, bei den Männern seien es immerhin 30 Prozent. Und auch bei der betrieblichen Rente seien Frauen skeptischer. Überraschenderweise sei es die private Altersvorsorge, die von beiden Geschlechtern als am sichersten eingeschätzt werde: Jeweils weit über 40 Prozent der befragten Personen würden sie für sicher halten.

Die Risikobereitschaft von Frauen bei der persönlichen Altersvorsorge falle jedoch sehr gering aus. Nur jede fünfte Arbeitnehmerin sei bereit, zugunsten einer höheren Rente auf Garantien zu verzichten. Flexibel agierende Mischfonds deren Ziel es sei, einen Spagat zwischen Rendite und Risikominimierung hinzubekommen, könnten hier in Betracht kommen. Ein Fonds, der sich dies auf die Fahne geschrieben habe, sei der DWS Balance.

Das Fondsmanagement setze dabei auf eine flexible Aufteilung des Fondsvermögens auf verschiedene Anlageklassen, um schnell auf Marktgeschehnisse reagieren zu können. Mindestens 35 Prozent des Sondervermögens müssten dabei in festverzinsliche Wertpapiere angelegt werden. Mindestens die Hälfte davon würden über Investment-Grade Status verfügen.

Der Aktienanteil könne auf bis zu 65 Prozent des Gesamtvermögens aufgestockt werden. Im Fokus stünden hochkapitalisierte Blue Chips aus Industrienationen. Rohstoffe und Zertifikate würden ebenfalls beigemischt. Dem Fonds sei es mit diesem Ansatz bisher gelungen, ein attraktives Risiko-Ertrags-Profil zu erzielen, wie ein Blick auf die Wertentwicklung und die Schwankungsbreite (Volatilität) zeige. Trotz dieses Fokus auf Risikobegrenzung seien stärkere Kursschwankungen auch bei diesem Mischfonds nicht ausgeschlossen. (Ausgabe vom 11.10.2017) (16.10.2017/fc/a/f)


 

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