Aktienfonds mit hohen Wertverlusten

Frankfurt (aktiencheck.de AG) - Aufgrund der Finanzkrise mussten Anleger von Aktienfonds auf Jahressicht hohe Wertverluste hinnehmen, so die Experten von BVI.


Die Anteilwerte von international anlegenden Aktienfonds hätten sich um durchschnittlich 40,4 Prozent vermindert. Aufgrund der Finanzkrise und der Einbrüche nach der Jahrtausendwende hätten die meisten Aktienfonds per Stichtag 31. Dezember 2008 nur langfristig attraktive Renditen erzielen können. Im 25- bzw. 30-Jahreszeitraum hätten Aktienfonds mit Anlageschwerpunkt Deutschland im Mittel um 7,4 bzw. 7,7 Prozent p.a. zugelegt. So sei aus einem Anlagebetrag von 10.000 Euro nach 30 Jahren ein beachtliches Vermögen von 92.441 Euro geworden. Dies gehe aus der aktuellen Wertentwicklungsstatistik des BVI Bundesverband Investment und Asset Management per 31. Dezember 2008 hervor.

Euro-Rentenfonds hätten auf Jahressicht ein Plus von 3,7 Prozent, nach zehn Jahren 39,8 Prozent und über 20 Jahre einen durchschnittlichen Zuwachs von 189,3 Prozent erzielt. Rentenfonds mit internationalem Anlageschwerpunkt hätten aufgrund einzelner Rentenfonds, die risikobehaftete Wertpapiere im Portfolio gehabt hätten, im Schnitt ein leichtes Minus von 0,4 Prozent in den vergangenen zwölf Monaten verbuchen müssen.

Auf Zehn-Jahressicht habe ein Zuwachs von im Schnitt 32,2 Prozent erreicht werden können. Aufgrund der US-Dollar-Entwicklung habe sich im vergangenen Jahr Geld verdienen lassen: Rentenfonds mit Anlageschwerpunkt US-Dollar hätten auf Jahressicht um 6,3 Prozent zugelegt.

Bei den klassischen Euro-Geldmarktfonds, die nur eine geringe Volatilität in der Wertentwicklung aufweisen würden, sei auf Jahressicht eine Rendite von 1,05 Prozent erzielt worden. In Einzelfällen sei die Wertentwicklung durch Beimischungen, z. B. von verbrieften Forderungen, belastet worden.

Im Jahr 2008 hätten Offene Immobilienfonds im Schnitt eine Rendite von 4,7 Prozent erwirtschaftet. Damit hätten sie sich in der Finanzkrise bestens bewährt und im Vergleich zu anderen Assetklassen den Anlegern erfreuliche Renditen beschert. Aus einem Einmalbetrag von 10.000 Euro seien nach zehn Jahren 14.710 Euro und nach 20 Jahren 27.690 Euro geworden. Dies entspreche einer jährlichen, stabilen Rendite von im Schnitt 3,9 bzw. 5,2 Prozent. Da bei den Offenen Immobilienfonds im laufenden und den kommenden Jahren jeweils nur knapp zehn Prozent der Mietverträge zur Neuverhandlung anstünden, dürften die Mietrenditen auch 2009 stabil bleiben. Dies sichere Anlegern Offener Immobilienfonds in diesen unruhigen Zeiten weiterhin verlässliche Erträge. (02.02.2009/fc/n/s)